| Категория причины | Конкретные примеры |
| Подозрительные операции | Необычная активность, крупные переводы |
| Технические причины | Ошибки в системе, сбои обработки |
| Юридические требования | Решение суда, запрос правоохранителей |
- Попытка несанкционированного доступа к счету
- Многочисленные неудачные попытки ввода PIN
- Операции в странах с высоким риском мошенничества
- Подозрительные транзакции по шаблону мошенников
- Анализ поведения клиента (траты в нехарактерных местах)
- Обнаружение операций в разное время суток
- Попытки снятия крупных сумм после мелких транзакций
- Использование карты в разных городах за короткий срок
| Проблема | Решение |
| Ошибки при обработке транзакций | Ожидание исправления системой |
| Плановые технические работы | Уточнить сроки завершения |
| Проблемы с чипом/магнитной полосой | Перевыпуск карты |
- Исполнение судебного решения о взыскании
- Запрос правоохранительных органов
- Подозрение в отмывании денег (115-ФЗ)
- Необходимость верификации клиента
- Предоставить документы о происхождении средств
- Объяснить цель подозрительных операций
- Подтвердить свою личность в отделении
- Ожидать проверки документов банком
| Шаг | Действие |
| 1 | Позвонить в службу поддержки банка |
| 2 | Уточнить причину блокировки |
| 3 | Предоставить запрошенные документы |
| 4 | Следовать инструкциям оператора |
- Предупреждать банк о поездках за границу
- Не передавать карту и реквизиты третьим лицам
- Использовать безопасные способы оплаты в интернете
- Регулярно обновлять контактные данные в банке
Блокировка банковских карт физических лиц осуществляется в целях защиты средств клиентов и соблюдения законодательных требований. При возникновении подобной ситуации важно оперативно связаться с банком для выяснения причины и выполнения необходимых действий по разблокировке.
